金融股存股試算: 單筆投入

 以下資料採用樂活五線譜之存股試算，想了解近七年單筆投入台股各金融股投資績效。時間為2012-2019

試算網址: https://invest.wessiorfinance.com/stock.html

玉山金23.12%

兆豐金 12.69%

中信金12.16%

第一金 13.79%

國泰金 9.99%

富邦金 10:34%

元大金 7.66%

合庫金 10.91%

台新金 14.19%

新光金  4.72%

華南金 14.02%

永豐金 14.92%

統計

永豐金	華南金	新光金	台新金	合庫金	元大金	富邦金	國泰金	中信金	玉山金
14.92%	14.02%	4.72%	14.19%	10.91%	7.66%	10:34%	9.99%	12.16%	23.12%
兆豐金	第一金
12.69%	13.79%

從統計表格可以看出

單筆投入金融股報酬率依序是

玉山金>永豐金>台新金>華南金>第一金>兆豐金>中信金>合庫金>富邦金>國泰金>元大金>新光金

從回測來看

玉山金表現最好  而新光金則表現最差

玉山金近五年的表現  (資料來源: 財報狗)

新光金近五年表現

新光金在2018年那年的績效明顯較差，玉山金則保持穩健。

 

玉山金主要是以銀行為主體的公司

 

玉山金控主要是以玉山銀行為主體的金控公司，且為獲利主要來源。 至2021年各子公司獲利佔公司比重：銀行佔85％、證券佔8％，還有創投業務佔7％。

 

新光金主要是以人壽為主體的公司

2020年金控子公司各營收比重：人壽佔47％、銀行佔40％，證券佔13％。

 

同樣以人壽為主體的金融股:

 

國泰金:

    國泰金控旗下擁有國泰世華銀、國泰人壽、國泰證券以及國泰產險、國泰投資信託等子公司，2020年分佔營收比重如下：國泰世華銀佔28%、國泰人壽佔64%、國泰產險佔3%、國泰證券佔2%，其他還有國泰投資信託與國泰創投等業務。

 

富邦金:

    2021年各子公司獲利比重：富邦人壽佔71%、北富銀佔12%、富邦產險佔5%、富邦證券佔5%、富邦銀行(香港)佔1%、富邦華一佔2%、日盛金佔1%

 

同樣以人壽為主體的金融股，富邦人壽占比最高，其次國泰，最後新光。人壽公司因為海外投資部位比重高，因此獲利容易大起大落，如果同樣要選擇以人壽為主體的金融股，前兩家單筆投入績效勝出。