2022年1月13日 星期四

申購IPO ETF 簡便的方式

 由於筆者想申購中信電池與儲能ETF 00902的IPO,向筆者的永豐金證券營業員詢問。

他很熱心傳來了幾個檔案,包含投資屬性,匯款水單等等,讓我拍照之後回傳給他,且需要在下午兩點前將這些作業完成。

由於沒有時間前往銀行匯款,筆者詢問了一下其他證券商,發現元大所有的作業都可以在線上完成。

首先需要下載元大的創富通APP, 開啟後的畫面如下:


之後按底下下單按鈕



選擇國內基金,由於中信是在國內募集,所以選擇國內基金。

然後選取中國信託投信,往下找就可以找到該基金去申購。

由於申購時間已經過了,IPO有一個募集的時間,過了就會馬上下架,因此以安聯大壩基金作為範例解說。


投資風險預告等,那些選項都需要勾選,也就是我需要回傳給永豐金證券業務的文件。

選擇好自己要購買的金額,例如IPO價格是15元,也就是一萬五,如果買十張就是十五萬,按下送出即可。


同時需要注意,申購很多基金需要風險屬性是"積極型",同時元大業務告知,修改風險屬性需要等十天後生效,臨時修改是不能馬上生效,因為怕某些投資人為了買某些標的去修改。

這是為了保護投資人,但太多標的是積極型才能購買,中間利弊得失,就自己衡量囉!

至於為何不等到上市? 等到上市有可能溢價,也可能折價,端看當時候市場氛圍而定,這也是買IPO的風險之一。

風險判斷就看個人,本文無推薦之意,純粹就經驗分享喔!







2022年1月11日 星期二

QQQ 定期定額與定期定股-績效比較

 因為永豐金的複委託可以選擇定期定股,還是定期定額,引發筆者的好奇,兩種績效差別有多大。

同時考量到去年新冠肺炎造成的股災,因此概算從2020年2月14號崩跌日開始計算。

結果差異不大。定期定額優於定期定股。


圖片來源: Money DJ

但是如果不考慮股災因素,從2020/4/1 股災起漲點開始計算。

定期定額


定期定股



定期定額還是優於定期定股,我想是因為定期定額可以在低檔買到比較多的單位數。

看樣子之後要來改成定期定額了。


2022年1月8日 星期六

升息循環QQQ 定期定股試算

 最近聯準會釋放出即將升息訊息,股市哀鴻遍野。

 這是機會還是逃命波? 如果用定期定股,堅持到底是否能有好的投資收益,是筆者很好奇的。

但是投資不應該瞎猜,讓數據說話,雖說過往數據不代表未來數據,但可以從中思考。

首先過往升息循環,參照這篇文章https://news.cnyes.com/news/id/4786978

所整理出的表格為如下圖


由於網站設計的限制,筆者從1999開始試算。試算的網站為

Money DJ 理財網。

QQQ : 1999-2000   總報酬率27.8%


QQQ: 2004/5-2006/6  
總報酬率4.02 %

QQQ: 2015/11-2018/12  23.23%



假設有一個呆子,從1999年五月升息開始,丟了一個單筆一百萬,之後就睡著,來看看投資報酬率

當時五月的QQQ價格為 53.2  之後到了2022年  價格為389.21  

一百萬美金會買到1.87萬股QQQ, 到了2022年,這1.87萬股就會變成727萬


如果用定期定額的話,1999/5-2022/1  中間經過261個月

將100萬美金平均分配到這261個月來定期定額,每個月大約

0.38萬, 原本投資金額從100萬美金成長為658萬。


雖然中間差距不大,但是因為定期定額是每個月投入,所以實際上的IRR是比較高的。

但以絕對金額來看,單筆會比較高 727-658=69萬。

但是單筆投入需要考量到自己的心臟承受度

從這圖表來看 1999年五月買入之後到了2002年這段期間,下殺幅度也很高。從53.2最低跌到20.1 跌幅高達62%

定期定額或許可能會讓你比較有辦法堅持下去。

雖說就算縮減跌幅也有 -56.97%

 以上結果都只是為概算,有興趣的人可以自己試算看看

結論:  投資需要紀律,這個紀律也需要相當強大的心理素質。

            不要以為定期定額是萬靈丹。

            只要趨勢"到最後"向上,堅持下去,成果就是你的。







2022年1月4日 星期二

半導體ETF 比較--SOXX AND SMH

 選擇ETF是選擇趨勢的力量,但是要選擇哪一檔ETF? 

iShares半導體ETF〈SOXX〉

半導體指數大約23%,SOXX是47%    遠遠超過指數。

第二檔:  VanEck半導體ETF〈SMH〉



裡面有台灣的占比,而且還不低。
半導體指數大約23%,SMH是44%

SMH績效略為落後SOXX,應該是因為去年護國神山台積電盤整的關係。SMH 第二大持股是台積電。

























中信電池及儲能ETF 開箱影片摘要

 最近中信要發行一檔ETF--00902,是關於電池的。


當然是因為電動車這個潮流。


光是看到電動車三個字,投資人就快高潮了。


而誰都知道電動車最重要的,就是電池。


得電池者得天下。


這一集的內容我認為含金量很高,主要是介紹了電動車幾種電池的型態,還有各自的優缺點。

優缺點主要是著眼在: 1. 續航力 (儲電能力) 2. 安全性 3. 價格

電動車未來能不能好好發展,取決於儲能電池的普及。

充電樁要追上,而社區大樓如果廣設充電樁,可能會造成電流過大,變電所設置會造成居民抗爭,很難設置,大樓也需要重新改過電網。

如果有儲能電池,放在大樓地下室,在離峰時間充電,尖峰時間可以用。

但是儲能電池如果燒起來,在地下室非常危險,因此需要考慮到安全性,需要採用鈦酸鋰電池。

目前中油也採用這類電池,主要是考慮安全性。

未來儲能電池如果能發展,離岸風電,太陽能發電,可以先儲存起來,之後再用,對於綠能的發展影響很大。

另外也提到有人提到氫電池,高壓氫氣,費用非常高,目前還沒辦法普及。

氫氣主要來源兩種,一種由石油來源,不環保,一種電解水。

氫電池技術上很多限制,需要觸媒,觸媒非常貴,影響不大,但也許未來有可能有技術突破。


資料來源: 影片
影片連結
   
以下是鉅亨網對於這檔ETF的介紹:

中信電池及儲能科技 ETF 為市場首檔聚焦電池及儲能科技的 ETF,隨全球能源消耗將棄油轉電,未來電池需求預料將增長百萬倍,其追蹤的指數篩選營收來源超過 25% 在電池相關業務的公司,成分股包含電池上游的原料及設備商、主要鋰礦供應商,至中游的電池組裝廠,完整函括未來能源轉型商機。

中信電池及儲能科技 ETF(00902) 則訂於 1/11-1/13 IPO募集。
 
這檔ETF 沒有漲跌幅限制。

我個人認為電動車確實是未來趨勢,如果不能自己選股,可以讓基金經理人代勞,但由於投資人過度追捧,有可能會高度溢價,投資人仍要注意不要在上市時 1/25  過度追價。






2022年1月1日 星期六

基富通~好好退休平台

 因為看上基富通推出的優惠,主要目的不是要買好好退休平台的基金,而是著眼於之後扣任何基富通的基金都不需要手續費,所以花了些時間研究。

基金最為人詬病的就是手續費高,所以省下手續費和銀行信託保管費就可以省很多。

實際研究好好退休平台上的基金,各類的績效表現。

基金平台分為幾種類型,由於蕾妮投資為積極型,所以就研究積極型基金績效。

積極型基金主要有九檔
首先當然要先看績效來決定是否投資? 而短中長期基金績效都得看。

圖片資料引用鉅亨網

一年三年五年績效分別為
10.69%52.49%73.07%





第三檔為PGIM保德信策略成長ETF組合基金-新台幣R級別



引用鉅亨網資料

第四檔成立時間很短,讓我覺得有點驚訝,因為退休應該是要著重中長期的布局。


第五檔為【好好退休】安聯四季成長組合基金-R類型-新臺幣
引用鉅亨網資料

第六檔為富蘭克林華美坦伯頓全球股票組合基金-R類型
引用money dj 網站資料

第七檔為富達基金-全球主題機會基金Y股累計美元(原:富達基金-國際基金 )


引用鉅亨網資料

第八檔為聯博-聚焦全球股票基金I級別美元


引用鉅亨網資料

第九檔為紐約梅隆環球股票投資基金-美元C級別


引用鉅亨網資料

以上這九檔的基金資料,有的基金成立時間短,難以看出中長期績效,略去不看。

基金中長期績效還不錯的是後面這三檔




引用鉅亨網資料




引用鉅亨網資料





引用鉅亨網資料

從這三檔基金的配置可以看出~~

大多是配製美國市場居多,而未來升息資金回流美國,對於美國大型權值股,仍是有相當的利多。


以上為個人心得分享,非投資建議,讀友應自行判斷投資風險,為自己投資行為負責。






















2021年12月27日 星期一

灰階思考讀後感

 灰階思考是Podcast 名人股癌的作品,能成為podcast 名人總是有過人之處,因此拜讀大作。

書裡面大多在講投資觀念,主要是敘事的風格是用生活中的小故事來帶入,較無財經書籍那種生硬感。

其中有幾個觀念,我個人認為比較不像是對投資的啟發,比較像是對於人生的啟發。挑選一些我覺得還不錯的觀念,提供給蕾妮財經筆記讀者參考。括號內的是我個人的感受和詮釋。

一、人生如擲骰子,很難一次就大獲全勝,一次就擲出豹子,只有願意繼續玩下去的人,才有機會擲出豹子。

二、股市與人生都沒有標準答案。

三、我們的原廠大腦面臨投資經常會有bug,必須輸入新的作業系統,才不會被表象和感受所說服。 

         (因為投資經常違反人性,透過學習,閱讀,思考,回測,可以訓練自己的大腦升級)

四、投資是三個因子和一個隱藏加分: 本金,報酬率,時間,投對胎。

         (巴菲特也要活得夠久才能享受複利的果實,所以身體健康加上持續投資很重要)

五、投資概論,大道至簡 

        (買指數ETF就是了)

六、物極不一定必反,漲多不一定必跌,跌深不一定反彈。

         (有時強恆強,有時富不過三代,要看公司的獲利究竟是短期衰退,還是已經喪失競爭優              勢,競爭優勢才是重點。)

七、大腦拜神好讓我們放過自己。

           (求神問卜是為了讓自己安心,也因此有很多人利用投資人這種心態來裝神弄鬼,在投資             界中詐騙,在投資界造神)

八、股市投資界的同溫層。

            (投資界很多流派壁壘分明,相互攻擊,活在自我的同溫層,也相對的自我設限)

九、藉同溫層擺脫同溫層

              (不要對未知的事物產生排斥,拒絕了解,更應該學習投資界的大師智慧,加入菁英同

               溫層)

十、輸家的絕招

                (人類對於革命性新事物,經常是非議居多,拒絕改變,往往錯失良機)

十一、對於新事物應該保持懷疑與驗證

十二、備糧是上戰場的種種準備,別當市場的韭菜。

十三、加工食品與知識

             (盡量學習原型知識,直接跟大師學習,就像看完蕾妮投資筆記的書摘,不如自己親自

             看作者原作,做這個筆記只是方便抓取理解後的重點,但畢竟那是蕾妮的心得想法。)

十四、沒看見的才是重點

十五、認定看準時,更要退一步看 

             (不要一頭熱只看好的不看壞的,也不要只看壞的,沒看到好的。)

十六、看很多和看多元不同

             (多看別人不同的研究報告,培養不同觀點和獨立思考能力)

十七、向前看,預測下一步: 看錯停損,不要重壓,分批佈局           

             (太慢布局沒有肉吃,太早布局當烈士機會高)

十八、贏家特質: 樂觀,耐心,承擔風險

十九、繫上質疑力這條安全帶 (質疑是態度,求證是行動)

二十、學不到的東西 (初吻再怎麼形容,都不如親身感受)

二十一  信心曲線,起步都是神  (新手容易過度自信,老手容易被知識所囿,不易接受新知)

二十二  如何銷售車子? (考慮要賣給誰,對自己要有自知之明)

二十三  只能賺現在能賺的錢 :用運氣贏來的,會用實力輸回去

二十四 沒有夢想的股票,我不會優先持有

二十五  改變世界是門好生意

 (成長股不能用過去方式估值,無形資產的價值難以估量,因為風險高,必須分散投資)

二十六 尊重瘋狗浪 (不要看不爽而放空)

二十七  當大師遇到大跌:看清大跌的根本

二十八  正妹  紅酒  與股票  

 (正妹越來越正,被別人發現之後,就會越來越難追,所以要在別人還沒發現之前就下手)

二十九  AI 思考術: 投資談錢,不談情

三十  尋找高勝率,找英雄,更找時勢 (選趨勢比選股容易,可以用ETF)

三十一  炒股前,先炒你自己的人生。(這一篇我個人很喜歡,人生可以做的事情很多,投資不管什麼時候都能做,但是青春一去不回)

對這本書有興趣的讀友,可上博客來購買大作。

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